Nhân viên tư vấn chứng khoán | Công việc & Kỹ năng cần thiết

Bởi BTVSEODO123
311 Lượt xem

Nhân viên tư vấn chứng khoán hiện là một công việc được nhiều bạn trẻ quan tâm. Vậy một chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán cần có những kỹ năng nào? Và yêu cầu cụ thể mà các công ty đặt ra cho vị trí chuyên viên tư vấn chứng khoán như thế nào? Những câu hỏi đó sẽ được bật mí ở bài viết dưới đây. Hãy cùng Jobdo Blog tìm hiểu ngay nhé!

1. Nhân viên tư vấn chứng khoán là gì?

Hiện nay, thị trường chứng khoán Việt Nam đang trên đà phát triển. Ngày càng có nhiều người đầu tư vào kênh giao dịch này. Đây là một cơ hội rất tốt cho các ngành nghề liên quan đến lĩnh vực này có thể nắm bắt. Trong số đó có nhân viên tư vấn chứng khoán, một trong các ngành nghề được xem là rất tiềm năng hiện nay.

Nhân viên tư vấn đầu tư chứng khoán được định nghĩa là một người đại diện, cũng như mang lại các lợi ích cho khách hàng. Đồng thời đây là đội ngũ sẽ bảo vệ quyền lợi hợp pháp cho nhà đầu tư. Bên cạnh đó, người tư vấn đầu tư còn là người sẽ tiến hành góp ý, tư vấn về vấn đề việc mua bán chứng khoán.

nhân viên tư vấn chứng khoán

Tìm hiểu về vị trí nhân viên tư vấn chứng khoán hiện nay

Tất cả các hoạt động liên quan về giá cả giao dịch, môi giới thông tin hay số cổ phiếu cũng như giá tiền đều được nhân viên tư vấn cụ thể cho nhà đầu tư. Do đó khi là một nhân viên tư vấn đầu tư thì mọi người ít nhất phải có các nền tảng vững chắc về chuyên môn cũng như khả năng ăn nói, thuyết phục. Khi đó, bạn mới nhận được sự tin tưởng của khách hàng là cá nhân hay thậm chí là doanh nghiệp giúp quyết định đầu tư được nhanh chóng hơn.

2. Mô tả chi tiết công việc chuyên viên tư vấn chứng khoán

Bất kỳ một ngành nghề nào cũng sẽ có yêu cầu hay tính chất riêng. Để mọi người có thể hiểu rõ hơn về những công việc mà một chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán sẽ làm mỗi ngày. Xem ngay nội dung ở phần dưới đây nhé.

  • Tiến hành tìm hiểu và phân tích kỹ về thị trường chứng khoán liên tục từng giây từng phút mỗi ngày để kịp thời đưa ra ý kiến cho khách hàng tham khảo.
  • Nắm bắt được thị trường, đặc biệt phải là một người có khả năng dự đoán được kịch bản tài chính. Qua đó, nhân viên tư vấn có thể là một cố vấn đầu tư cho khách hàng một cách chính xác nhất.
  • Luôn luôn cố gắng trong việc mở rộng quan hệ với khách hàng nhằm mục đích lại cho công ty nhiều lợi nhuận nhất có thể.
  • Chuyên viên cũng là người sẽ hỗ trợ khách hàng làm các thủ tục hồ sơ, thanh toán chứng khoán theo yêu cầu của công việc.
  • Thực hiện tư vấn, hỗ trợ cho nhà đầu tư những mã cổ phiếu khi khách hàng cần ở mỗi phiên giao dịch chứng khoán.
  • Là người sẽ trực tiếp lắng nghe, tiếp nhận các thông tin phản hồi từ phía khách hàng để có giải pháp tối ưu nhất.
  • Đưa ra được những dự báo về các biến động có thể xảy ra ở trên thị trường chứng khoán.
  • Đưa ra lời khuyên cho khách hàng có nên mua hay bán phần cổ phiếu hay trái phiếu của doanh nghiệp khi có vấn đề phát sinh.
  • Tìm kiếm và trao đổi trực tiếp để tìm được khách hàng tiềm năng cho công ty.
nhân viên tư vấn chứng khoán

Các công việc thường ngày của một nhân viên tư vấn chứng khoán

3. Yêu cầu để trở thành một nhân viên tư vấn chứng khoán

Sau khi đã tìm hiểu các công việc mà một nhân viên tư vấn đầu tư chứng khoán cần thực hiện, mọi người cũng nên biết các yêu cầu để trở thành một chuyên viên tư vấn là như thế nào? Câu trả lời sẽ có ở nội dung dưới đây, hãy cùng tìm hiểu ngay thôi nhé.

3.1 Yêu cầu vị trí 

Thị trường chứng khoán ở Việt Nam được đánh giá là đang phát triển và cũng có nhiều biến động. Do vậy, nhân viên tư vấn chứng khoán nằm trong số những vị trí được nhiều người lựa chọn. Để có thể đáp ứng được vị trí công việc của nhân viên tư vấn đầu tư chứng khoán. Các bạn cần phải đảm bảo được những tiêu chí cụ thể đầu tiên về trình độ chuyên môn hay bằng cấp như:

  • Tốt nghiệp Đại học các chuyên ngành Kinh tế hay Tài chính ngân hàng,… Có chứng chỉ được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp.
  • Có thể giao tiếp được bằng tiếng Anh.
  • Có kiến thức và am hiểu thị trường tài chính – chứng khoán
  • Có ít nhất 1 năm kinh nghiệm làm việc ở các vị trí khác nhau trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán, sales, ngân hàng hay tín dụng.
  • Khả năng chịu được áp lực, kiên nhẫn, kiên trì thuyết phục khách hàng.
  • Có kỹ năng giao tiếp tốt với khách hàng, đồng nghiệp hay các nhà đầu tư khác
  • Kỹ năng tư vấn tốt, tổng hợp phân tích khoa học khi trình bày để thuyết phục các nhà đầu tư.
chuyên viên tư vấn chứng khoán

Yêu cầu chung của nhân viên tư vấn chứng khoán khi muốn đảm nhận vị trí này

Người làm tư vấn đầu tư chứng khoán thường sẽ được hưởng mức lương cứng thêm phần hoa hồng từ doanh thu của những giao dịch với khách hàng. Mức phân chia hoa hồng sẽ tùy thuộc vào từng công ty cũng như từng thoả thuận với khách hàng. Nếu làm tốt thì Khoản thưởng và lương cơ bản cộng lại có thể dao động từ 15 – 20 triệu đồng/tháng.
Trong giai đoạn nền chứng khoán phát triển thì mức lương có thể sẽ còn cao hơn. Bên cạnh khoản lương và hoa hồng thì thu nhập của nhân viên tư vấn chứng khoán còn có thể gồm quà cáp hay thưởng riêng của nhà đầu tư khách hàng. Với người mà có từ 10 năm kinh nghiệm trở lên và có uy tín trong nghề thì tổng lương nhận về có thể lên tới 50 – 100 triệu/tháng. Nhìn chung thu nhập của nhân viên môi giới sẽ  có sự khác biệt rõ ràng phụ thuộc vào năng lực thực tế.

3.2 Kỹ năng cần có

Có thể nói, nghề nhân viên tư vấn chứng khoán không hề đơn giản. Bởi những công việc liên quan đến lĩnh vực tài chính – tiền tệ rất phức tạp nên đòi hỏi sự cẩn trọng cao. Ngoài những yêu cầu về vị trí công việc của một nhân viên tư vấn đầu tư chứng khoán phải đáp ứng, người lao động còn phải trau dồi thêm các kỹ năng để có thể đáp ứng được vị trí này như:

nhân viên tư vấn chứng khoán

Các kỹ năng mà một nhân viên tư vấn chứng khoán cần có khi làm việc

Về kiến thức

  • Có trình độ, hiểu biết về kiến thức liên quan đến thị trường chứng khoán.
  • Am hiểu thêm một số lĩnh vực liên quan cũng là một yếu tố thật sự cần thiết khi theo đuổi công việc này.

Kỹ năng

  • Khả năng chịu được áp lực cao trong công việc.
  • Khả năng giao tiếp tốt.
  • Biết nhanh chóng nắm bắt cơ hội khi có, biết ứng biến và xử lý tình huống kịp thời.
  • Khả năng khai thác thông tin hiệu quả. Biết phân tích các số liệu trong báo cáo tài chính và thống kê một cách khoa học.
  • Có kỹ năng xây dựng cũng như phát triển mối quan hệ với khách hàng.
  • Kỹ năng tư vấn, trình bày thuyết phục.

Thái độ

  • Là người luôn không ngừng cố gắng, phấn đấu, ham học hỏi, nhạy bén trong công việc để đưa ra những tư vấn cụ thể kịp thời có lợi nhất cho nhà đầu tư.
  • Nhân viên tư vấn phải giữ được sự bình tĩnh cũng như lòng kiên trì không ngại khó ngại khổ trong khi tìm kiếm hay tư vấn cho khách hàng.

4. KPI bạn cần đạt được khi làm chuyên viên tư vấn chứng khoán

Bất kỳ một ngành nghề nào cũng có yêu cầu về hiệu quả công việc. Và vị trí nhân viên tư vấn chứng khoán cũng vậy, thước đo về kết quả công việc là chỉ số KPIs. Cùng điểm qua những KPIs mà một chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán cần đạt được như sau:

  • Đạt tỷ suất doanh số trung bình.
  • Có sự tăng trưởng thu nhập hàng tháng.
  • Người có khả năng tìm kiếm nguồn khách hàng tiềm năng tham gia thị trường chứng khoán. Đồng thời nhân viên phải biết cách để duy trì hay giữ chân các khách hàng.
  • Giá trị vòng đời của khách hàng.
  • Đạt tỷ lệ khách hàng giao dịch cổ phiếu ở trên sàn chứng khoán với sự hài lòng cao.
nhân viên tư vấn chứng khoán

KPI là thước đo về hiệu quả công việc mà một nhân viên tư vấn đầu tư chứng khoán cần đạt được

5. Những câu hỏi nào thường gặp khi phỏng vấn nhân viên chứng khoán

Dù làm bất kỳ một công việc nào cũng vậy, để ứng tuyển vào vị trí nhân viên tư vấn đầu tư chứng khoán, mọi người cần phải trải qua quy trình tuyển dụng của công ty. Sau khi nộp CV, đội ngũ nhân sự sẽ tiến hành sàng lọc hồ sơ và sắp xếp lịch phỏng vấn cho các bạn đạt yêu cầu của vị trí này. Do đó, mọi người cần biết những cách để chinh phục nhà tuyển dụng.

Một số câu hỏi quen thuộc về vị trí nhân viên tư vấn chứng khoán trong buổi phỏng vấn khiến bạn dễ dạng ghi điểm nếu có sự chuẩn bị tốt. Tham khảo ngay nội dung dưới đây để tham khảo thông tin như sau:

  • Bạn hiểu sao về cổ phiếu ưu đãi của công ty và tại sao chúng lại mang lại lợi ích cho một số nhà đầu tư?
  • Bạn có thể cho thấy sự khác biệt giữa thị trường sơ cấp và thị trường thứ cấp. Giải thích?
  • Cổ tức là gì và có tác động như thế nào đến giá của cổ phiếu?
  • Bạn biết gì về thuật ngữ về ROE và cách các nhà đầu tư sử dụng ROE để phân tích một cổ phiếu như thế nào?
  • Bạn hãy chỉ ra các chỉ số tín dụng quan trọng nhất để xem xét khi đầu tư?
  • Nếu khách hàng có thái độ không tin tưởng bạn thì bạn sẽ phản ứng như thế nào?
Chuyên viên tư vấn chứng khoán

Các câu hỏi giúp bạn ghi điểm khi phỏng vấn vị trí nhân viên tư vấn chứng khoán

Nhân viên tư vấn chứng khoán là một công việc không hề dễ và đòi hỏi mọi người phải cố gắng nỗ lực không ngừng để đáp ứng được yêu cầu của công việc. Jobdo Blog đã chia sẻ đến bạn những kiến thức hữu ích khi bạn chọn vị trí này để gắn bó lâu dài. Các bạn cũng có thể truy cập vào hệ thống trang web của chúng tôi để không bỏ lỡ những thông tin vô cùng thiết thực và thú vị về các ngành nghề khác nhé.

Một số ngành nghề liên quan khác mà bạn không nên bỏ lỡ: 

BÀI VIẾT LIÊN QUAN